慢一点,
富得久一点。
慢慢富不是又一个记账 App。它把你的交易、持仓、现金流和分红, 记成一本 能对得上券商、也能对得上自己 的账。
交易账本 · TWR / XIRR 双口径 · 交割单导入 · 三级对账
● 邀请制:管理员发邀请,15 天内点链接建号
● 历史业绩不代表未来表现,本站仅用于个人记录,不构成投资建议
慢、慢富、富。
三个字,三层意思。
市场奖励的从来不是勤快,而是不被自己打败。慢慢富把这句话,做成了三件具体的事。
慢在不折腾
买卖、费用、转账都记在交易流水里,持仓由账本推导,不用手工改数。净值只对「市场」负责,不对「手滑」负责。
富在算得清
TWR 看你选得好不好,XIRR 看你的钱赚没赚。两个数一起看,才知道是策略赢,还是加仓赢。
富在看得见
分红、送转、超额、回撤、对账差异,都在同一页。不靠感觉,不靠截图,靠可复核的数字。
一本账,
把净值算到能对得上券商。
不是功能堆叠。每一条,都对应一次真实的记账麻烦。
交易账本
买入、卖出、佣金、印花税、银证转账,都只记一笔;现金分红只加现金,送转只改股数。持仓与成本由账本推导,卖出顺带算出已实现盈亏。
账本双口径收益与基准
TWR 剔除资金进出,衡量策略本身;XIRR 按真实现金流,衡量你的钱。再与沪深300 对齐归一,给出超额收益与月度胜率。
TWR / XIRR交割单导入
券商导出的 CSV 直接拖进来:自动识别表头与列映射,重复成交按指纹跳过,一批要么全进、要么全不进。几年的历史成交,一次搬完。
CSV 导入三级对账
股数不符直接报错,成本价偏差只提醒,没填的项不猜也不判。归因能看到这笔持仓从哪天开始对不上,也能按券商口径校准。
对账已实现盈亏与费用
每笔卖出的已实现盈亏、每笔佣金、印花税、过户费与红利税,都能按股票、按区间汇总;港币、美元现金按你设定的汇率折算进总资产。
盈亏 / 费用数据健康自检
四条恒等式逐日核对:净值×份额=总资产、明细求和=快照市值、净流入=转账流水、相邻快照连续。对不上会点名到具体某一天。
自检净值失真,
大多从「记错一笔」开始。
很多工具把买入卖出、转入转出、分红派息都塞进「流水」,最后算出来的收益率既不是策略收益,也不是你的收益。
慢慢富把每种动作放在它该在的位置,只认一条底线:
「只有外部资金进出才动份额,组合内部怎么换,净值都不动。」
| 你做了什么 | 记在哪里 | 对净值的影响 |
|---|---|---|
| 转入 / 转出资金 | 交易流水 · 银证转账 | 份额变化,净值 不变 |
| 买入 / 卖出股票 | 交易流水 · 买卖 | 现金与股数互换,净值 不变 |
| 佣金 / 印花税 / 过户费 | 交易流水(随买卖或单记费用) | 现金减少,净值 小幅下降 |
| 现金分红 | 分红登记 | 现金增加,净值 上升 |
| 送股 / 转增 | 分红登记 | 股数增加、成本摊薄,总资产 不变 |
净值采用虚拟份额法:NAV =(总资产 − 当日净流入)÷ 前一日份额。 这套口径与公募基金一致,加仓和取现都不会把净值「拉歪」。
三步,把过去的投资
变成一条可复核的曲线。
邀请制,不开放公开注册:管理员发出邀请邮件,你在 15 天内点链接设置用户名与密码,注册后直接进入工作台。
收到邀请
联系管理员在「邀请通道」发出邀请。点开邮件里的链接,自己设置用户名与密码,注册即登录。
建账,而不是补数
把现有持仓转为「期初建仓」,之后买卖随发生随记;历史成交用券商交割单一次性导入,Excel 另存为 CSV 后通常半小时内跑通。
刷新,然后不再折腾
收盘后刷新一次净值,或配置定时任务自动跑。之后,让时间工作。